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做聪明的投资者
2015-05-09 11:19   来源: 作者:    点击:

导读:为什么?因为吉姆没能识别出金融诈骗的5个信号。这就是本书所要探讨的一切:5个简单的信号,如果你听从劝告,它们便会保护你,使你免遭投资资金被侵占的风险。
 辛苦赚到的钱,为什么总是在市场中打了水漂?

  我们身边,其实处处隐藏着投资圈套!

  学会保护自己,是投资生涯中最重要的一课!

  擦亮眼睛,别做投资受害者!

  想象一下以下的场景:

  吉姆是位兢兢业业工作的正派人士,他生活节俭,有一笔不菲的存款。吉姆周旋于他的工作、家庭、周六的高尔夫球嗜好,以及社会责任之间,没有多余的时间去了解投资的细节或建立投资意向,何况又有那么多令人眼花缭乱的投资选择—数万种共同基金、数以千计的投资 人 、对冲基金和名目复杂的经纪业务。太多了!所以吉姆去征求朋友的意见—像你可能会做的一样。结果他发现,他的高尔夫球球友、老板和几个教堂里的教友多年以来都有一个相同的投资顾问—大牌先生。他们极其信赖他!

  大牌先生相当著名—他在20世纪80年代曾经担任政府官员。目前的他管理着数十亿美元资金,其中大多来自有钱人—并非吉姆这一阶层的人。大牌先生如此了不起,他拥有自己的经纪交易公司—大牌投资组合公司。吉姆的朋友说大牌先生的业绩从来没有下跌的时候—在1987年和2000~2002年的熊市中也没下跌过。他的收益看起来非常稳定—在目睹过熊市的艰难之后,对于吉姆来说,“稳定”这个词听起来相当悦耳。

  吉姆的高尔夫球球友为他们计划 了一次会面。大牌先生的办公室优雅豪华,里面摆满了大牌先生和社会各界名流的合影,包括三任美国前总统、美式橄榄球著名四分位布雷特·法弗、罗马教皇和U2乐队主唱波诺,除此之外有大牌先生驾驶私人喷气式飞机的照片,和他驾游艇赢得比赛的照片。这一切都显示出他干得不错,是位被光环环绕的成功人士。

  令吉姆惊讶的是,当他迈进大牌先生的办公室时,大牌先生亲自接待了他(尽管他明确向吉姆表示自己很忙,不能聊太久)。吉姆询问了公司情况—投资策略是什么?大牌先生解释说:这是公司的机密—甚至大多数员工都不是100%的清楚—因为公司不愿意投资策略被泄露出去。如果有员工离职并将其外泄—可能把它交给竞争对手—这会伤害大牌公司的客户。大牌先生郑重其事地表示:他必须保护现有的客户。吉姆感觉自己坚持了解一切的做法不甚妥当,不过事关他毕生的积蓄也只好如此。大牌先生没有时间解释—这一切太复杂了—它涉及用期权对冲住宅房贷担保证券(RMBS),将其中一些套利,另外一些加仓—这样便削弱了波动,加强了稳定性。

  吉姆之前只买过共同基金和几只个股—他不确定自己是否真的理解了。大牌先生提出他快没时间了。吉姆赶紧问他能从哪里获得更多信息?他能拿到财务报表吗?财务报表从谁手中得到?大牌先生说大牌投资组合公司会提供季度财务报表。吉姆又问起公司的组织结构是怎样的,大牌先生解释道,公司管理着一个“对冲基金”—这意味着公司不必在美国证券交易委员会(SEC)注册,而且事实上确实没有注册。但这样做对客户来说更好。如果在美国证券交易委员会注册了,他就不得不公开独特的投资策略,这样就会与市场利益失之交臂。

  大牌先生鼓励吉姆去问他的高尔夫球球友、老板和教友。他们会很高兴告诉吉姆相关的一切。大牌先生提醒吉姆—他希望吉姆不要向任何非投资者透露这个“对冲基金”。他希望保护客户的“专享性”—只允许“特定”的人在他这里投资。实际上,吉姆的朋友本不该向他谈起自己,不过大牌先生这一次表现得很宽容,因为他认识吉姆的朋友。

  吉姆简直不敢相信他真的要“加入俱乐部”了。支票签给谁呢?大牌先生说签给大牌股份有限公司,他本人会亲自保管。吉姆递给大牌先生一张支票,随后他们握手告别,吉姆走出大牌先生的办公室,顿感自己已然成为一名百万富翁—他确信自己将每年得到15%的稳定收益。

  你察觉出几个危险信号?最大的破绽出现在早期。或许大牌先生品格高尚,不会贪污投资资金—但如果他是个骗子,或有行骗倾向,那么吉姆便会很容易受骗。为什么?因为吉姆没能识别出金融诈骗的5个信号。这就是本书所要探讨的一切:5个简单的信号,如果你听从劝告,它们便会保护你,使你免遭投资资金被侵占的风险。

随机读管理故事:《本性难移》 从前,有一个地方住着一只蝎子和一只青蛙。蝎子想过池塘,但不会游泳。于是,它爬到青蛙面前央求道:劳驾,青蛙先生,你能驮着我过池塘吗? 我当然能。青蛙回答。但在目前情况下,我必须拒绝,因为你可能在我游泳时蜇我。 可我为什么要这样做呢?蝎子反问。蜇你对我毫无好处,因为你死了我就会沉没。 青蛙虽然知道蝎子是多么狠毒,但又觉得它说得也有道理。青蛙想,也许蝎子这一次会收起毒刺,于是就同意了。蝎子爬到青蛙背上,它俩开始横渡池塘。就在它们游到池塘中央时,蝎子突破弯起尾巴蜇了青蛙一口。伤势严重的青蛙大喊道:你为什么要蜇我呢?蜇我对你毫无好处,因为我死了你就会沉没。 我知道。蝎子一面下沉一面说。但我是蝎子,我必须蜇你。这是我的天性。 俗话说:江山易改,本性难移。每个人各有自己的优缺点,独特的思维方式和交往风格。作为一个优秀的管理者应该意识到:改造一个人是有限度的。我们需要做的不是试图消除这些弊端,而是把他们的优点合理地加以利用,尽量避免他们的缺点,并力图帮助每个人在其独特天性的基础上持续进步。 一个改变自己以求适应大众的人,最终会失去自己的一切特性。

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